Разработка и внедрение инновационных технологий, программного обеспечения и оборудования

 
 
 
 

Процессинг внутрипроизводственных расчетов

Программно-технический комплекс предназначен для замены действующих на многих предприятиях систем расчетов за реализуемые работниками в заводских точках обслуживания продукты питания, товары и услуги с использованием лимитных книжек, заводских векселей, талонов, журналов и т.п. носителях информации на расчеты с использованием пластиковых карточек.

Пластиковые карточки используются в качестве средств идентификации работников предприятия. Карточки могут быть банковские или расчетные карточки предприятия с использованием различных носителей информации (магнитная полоса, бесконтактные, микропроцессорные).

Терминалы, установленные предприятием для своих внутренних расчетов, можно также использовать для приема коммунальных платежей и оплаты товаров и услуг настоящей банковской карточкой с карт-счета держателя в банке.

Система функционирует на следующих принципах:

  • в системе обслуживаются только работники предприятия;
  • гарантом в расчетах с предприятиями торговли и сервиса, в которых принимаются к обслуживанию карточки системы выступает предприятие;
  • уникальным идентификатором работника предприятия в системе является его табельный номер, вся информация, касающаяся работника (суммы лимитов, операции оплаты в терминалах и т.д.), привязывается к табельному номеру;
  • при выполнении операций оплаты в терминалах в качестве идентификационного средства используются банковские пластиковые карточки международных платежных систем или расчетные карточки предприятия;
  • работник может получить банковскую пластиковую карточку самостоятельно, либо в рамках договора предприятия с одним или несколькими банками о зарплатном обслуживании его работников с использованием банковских пластиковых карточек;
  • номер банковской пластиковой карточки работника должен быть известен в бухгалтерии предприятия, при замене карточки в банке работник должен известить об этом бухгалтерию предприятия и сообщить номер новой карточки;
  • операции оплаты разрешены работнику предприятия в пределах суммы лимита, которая регистрируется в базе данных системы;
  • предприятие, в случае необходимости, включает в договор с банком о зарплатном обслуживании его работников с использованием банковских пластиковых карточек пункт, который разрешает использовать банковские пластиковые карточки в системе;
  • предприятие самостоятельно разрабатывает свое внутреннее положение о порядке выполнения операций и проведения расчетов с использованием банковских пластиковых карточек в системе внутрипроизводственных расчетов предприятия.

Функции участников технологии

В рамках технологии функционирования системы внутрипроизводственных расчетов предприятия участники выполняют следующие функции.

Работник предприятия:

  • предоставляет в бухгалтерию предприятия данные о номере банковской пластиковой карточки, которая будет использоваться при совершении операций оплаты, при получении новой банковской пластиковой карточки сообщает ее номер в бухгалтерию предприятия;
  • выполняет операции оплаты за товары и услуги в терминалах системы в пределах лимита средств, предоставленного ему бухгалтерией предприятия;
  • в случае утери банковской пластиковой карточки сообщает об этом в бухгалтерию предприятия, для того, чтобы операции по утерянной карточке были запрещены.

Предприятие торговли и сервиса:

  • совместно с уполномоченным сотрудником предприятия устанавливает на своих торговых площадях терминалы системы внутрипроизводственных расчетов предприятия. Терминалы, установленные на предприятиях торговли и сервиса, настроены так, что позволяют совершать операции оплаты только в рамках системы внутрипроизводственных расчетов предприятия;
  • продает товары и услуги работникам предприятия с оплатой с помощью банковских пластиковых карточек;
  • закрывает реестры операций от терминалов;
  • выставляет бухгалтерии требования на перечисление средств по операциям оплаты товаров и услуг (в виде реестра операций от терминалов).

Процессинговый центр предприятия (модуль «Процессинг»):

  • хранит в своей базе данных информацию о работниках предприятия (табельный номер, ФИО, номер банковской пластиковой карточки и т.д.);
  • хранит в своей базе данных информацию о суммах лимитов средств, которые работники предприятия могут потратить в терминалах системы внутрипроизводственных расчетов предприятия;
  • регистрирует в своей базе данных операции оплаты товаров и услуг, которые работники совершают в терминалах системы.

Бухгалтерия предприятия:

  • регистрирует номера банковских пластиковых карточек работников предприятия;
  • формирует сообщения 102, содержащие суммы лимитов средств на месяц, которые работники могут потратить в системе внутрипроизводственных расчетов предприятия;
  • загружает (с помощью модуля «Бухгалтер предприятия») сообщения 102 в базу данных модуля «Процессинг», проверяют и подтверждают загруженные суммы лимитов;
  • ведет учет сумм, потраченных работниками предприятия, в автоматизированной системе предприятия;
  • формирует и печатает платежные документы и производит расчет с предприятиями торговли и сервиса в соответствии с реестрами операций от терминалов;
  • формируют сообщение 106, содержащее суммы, потраченные работником за месяц, и передают его для дальнейшей обработки в автоматизированную систему предприятия;
  • запрещают (по заявлению работника предприятия) выполнение операций в системе с использованием конкретной карточки.

Схема взаимодействия участников

schema2

1 - списки сумм лимитов работников 3 - перечисление средств по реестрам
2 - реестры операций от терминалов 4 - остатки сумм лимитов работников
  1. Бухгалтерия предприятия (с помощью модуля «Бухгалтер предприятия») регистрирует в базе данных модуля «Процессинг» информацию о предприятиях торговли и сервиса, терминалах, которая необходима для выполнения операций оплаты за товары и услуги работниками и проведения расчетов с предприятиями торговли и сервиса.
  2. Бухгалтерия предприятия регистрирует в своих базах данных номера банковских пластиковых карточек (с привязкой к табельному номеру), с помощью которых работники предприятия будут выполнять операции оплаты в терминалах.
  3. Бухгалтерия предприятия формирует сообщения 102, содержащие суммы лимитов на месяц, которые работники могут потратить в терминалах системы, и помощью модуля «Бухгалтер предприятия» загружают их в базу данных модуля «Процессинг». Бухгалтерия может формировать списки сумм лимитов на месяц в своем формате, в этом случае эти списки конвертируются в формат сообщений 102 перед загрузкой в базу данных. При загрузке сообщений проверяется корректность формата и данных, содержащихся в сообщениях, повторность загрузки одного и того же сообщения. По результатам обработки каждого сообщения 102 формируется ответ, который либо подтверждает успешную загрузку сообщения в базу данных, либо содержит список сообщений об ошибках, которые выявлены при обработке сообщения. После загрузки сообщения 102 в базу данных его необходимо либо подтвердить (в этом случае суммы лимитов станут доступными для работников предприятия), либо отвергнуть. Регламент формирования и загрузки сообщений 102 определяется внутренними правилами предприятия (обычно это делается один раз в месяц, после расчета заработной платы в начале месяца). Суммы лимитов действительны только в том месяце, для которого они сформированы (1 числа следующего месяца остаток суммы лимита становится недоступным).
  4. Работники предприятия с помощью банковских пластиковых карточек совершают операции оплаты товаров и услуг в терминалах предприятий торговли и сервиса системы. Операции выполняются в пределах сумм лимитов, которые разрешены работникам. Работник предприятия может подтвердить операцию с помощью подписи на чеке. Чеки должны храниться у предприятия торговли и сервиса и служат основанием при разборе конфликтных ситуаций. В режиме реального времени данные об операциях оплаты в терминалах регистрируются в базе данных модуля «Процессинг».
  5. Помимо выполнения операций оплаты, в терминале работник предприятия имеет возможность просмотреть текущий остаток лимита, который ему разрешено потратить.
  6. По окончании смены кассир предприятия торговли и сервиса производит закрытие реестров операций от терминалов, в которые включаются все ранее не обработанные операции, совершенные в конкретном терминале.
  7. На основании закрытых реестров операций печатаются платежные документы на перечисление средств предприятиям торговли и сервиса за операции, совершенные в их терминалах. Платежные документы могут формироваться для каждого реестра операций от терминала в отдельности, либо в виде сводного платежного документа для всех реестров операций от терминалов конкретного предприятия торговли и сервиса за период. На основании напечатанных платежных документов бухгалтерия предприятия перечисляет средства.
  8. В начале месяца, перед расчетом заработной платы, бухгалтерия предприятия с помощью модуля «Бухгалтер предприятия» формирует сообщение 106, содержащее суммы, потраченные работниками в предыдущем месяце, и передает его в автоматизированную систему предприятия для учета при начислении заработной платы. В случае увольнения работника бухгалтерия предприятия запрещает для него выполнение операций и формирует сообщение 106, содержащее сумму, потраченную работником к моменту увольнения.
  9. Работник может обратиться в бухгалтерию предприятия при утере, краже банковской пластиковой карточки. В этом случае с помощью модуля «Бухгалтер предприятия» устанавливается запрет на совершение операций с помощью конкретной карточки в терминалах системы.
  10. Технологические регламентные работы, такие как резервное копирование базы данных, осуществляются в системе в автоматическом режиме. Кроме того, резервная копия базы данных может быть скопирована для большей надежности на внешние носители уполномоченным сотрудником предприятия.

Использование ПИН при выполнении операций

В системе внутрипроизводственных расчетов предприятия имеется возможность настроить терминалы таким образом, чтобы при выполнении операций от работника требовался ввод ПИН (персонального идентификационного номера). Данный (заводской) - ЗПИН служит для аутентификации держателя карточки. Настройка осуществляется для каждого терминала в отдельности, одни терминалы можно настроить так, чтобы требовался ввод ЗПИН при совершении операций, другие - чтобы операции совершались без ввода ЗПИН.

Персональный идентификационный номер, который используется в системе (ЗПИН), никак не связан с ПИН, который генерируется и выдается держателю карточки в банке. Он действует только в рамках системы внутрипроизводственных расчетов предприятия.

Порядок назначения и использования в системе персонального идентификационного номера следующий.

- При выполнении первой операции на терминале держателю карточки предлагается ввести ЗПИН, который известен только держателю и представляет собой четырехзначный цифровой код.

- Введенный ЗПИН шифруется терминалом и передается в модуль «Процессинг», где он запоминается в базе данных в виде шифрограммы.

- При выполнении последующих операций держателю карточки предлагается ввести ЗПИН, который должен совпадать с ЗПИН, выбранным при выполнении первой операции. Введенный ЗПИН шифруется, отправляется в модуль «Процессинг» и сравнивается с шифрограммой, которая хранится в базе данных. В случае совпадения дальнейшее выполнение операции разрешается, в противном случае выполнение операции запрещается, а в базе данных отмечается факт неправильного ввода ЗПИН.

- После трех последовательных попыток ввода неверного ЗПИН выполнение операций по карточке в системе блокируется. В этом случае держатель карточки должен обратиться в бухгалтерию предприятия, где, на основании заявления держателя, (с помощью модуля «Бухгалтер предприятия») старый ЗПИН будет сброшен. После этого держатель карточки имеет возможность назначить новый ЗПИН, выполнив операцию в терминале.

 

2018-12-14 23:12:00

Человек Дела 2015

Подробнее »

О получении Сертификата соответствия

Подробнее »

Независимая оценка сервисов дистанционного банковского обслуживания, предлагаемых ЗАО «БиСмарт»

Подробнее »










 
 

© 1997-2015 ЗАО «БиСмарт» - Все права защищены. Юридическая информация
Разработка сайта PARVIZ DESIGN™ - International Web Service